2016年11月12日，由FPSB (China)主办的第九届中国金融理财师年会于上海国际会议中心落下帷幕。本届年会的主题为“全球背景下的中国经济挑战”，来自国内外的众多专家学者，金融机构领导，金融理财专业人士，全国各地近2000名金融理财精英，以及香港、台湾、新加坡、马来西亚等地的行业领导和CFP持证人齐聚一堂，共同探讨中国理财事业的发展之路。

中国百佳金融理财师(2016)颁奖仪式

今年由FPSB (China)主办的第三届中国金融理财师大赛(2016)也已圆满结束，并取得丰硕成果。大赛报名人数超过2.2万人，最终共有100名精英级金融理财师脱颖而出，获得“中国百佳金融理财师”荣誉称号，在年会上受到表彰。

银行的专家顾问，理财师的终生成就平台——理财联盟科技的CEO章君为与会者带来题为“FOF 时代的智能投顾与人工投顾”的精彩讲演，吸引了分会场近500余名理财师的聆听，汇报现场座无虚席。

讲演现场高朋满座

智能投顾与人工投顾 是敌是友?

理财联盟科技CEO章君以当前互联网的发展现状为背景，为与会者分享了对智能投顾与人工投顾两者关系的见解。

当前，互联网和智能技术的介入使传统行业经历着深刻的变革，滴滴出行、优步、Airbnb、IBM沃森等案例不胜枚举。可以预见，在未来5~10年，软件和操作平台将使大多数传统行业陷入混乱，以信息技术为代表的旧IT(Information Tech信息技术)正在被以人工智能领军的新IT(Intelligence Tech智能技术)取代，并对劳动用工产生负面影响，理财规划师的饭碗也将受到智能投顾的威胁。

理财联盟科技CEO章君

在成熟经济体中，大多数新增加的工作机会与复杂的交互性有关，而不是例行工作或事务性工作。交互性工作由于涉及复杂问题的解决，更需要有经验的人工的介入，才能更好地满足客户需求。在智能投顾来势汹汹的背景下，解决问题的关键不在于判断智能投顾是敌是友，而在于如何利用科技充分发掘劳动者技能和改善他们的生产率。

在智能发展的形势下实现自身价值的最大化

滴滴出行平台是智能系统的典范，平台在提升信用、系统定位、交易撮合、结算付款等方面都起到了线下难以完成的操作。而专业司机在驾驶技能、服务标准、服务流程、个性化服务方面，则可以更加充分发挥自己的技能。

“金组合”基金投资实盘大赛获奖选手

智能投顾固然具备了低门槛、低收费、标准化服务等先天优势，但理财师则更善于为客户提供个性化的解决方案，更擅长解决客户自身对理财情感的诉求，为客户做好心理按摩。

在当前的形势下，理财师要了解智能投顾的优势，充分利用、结合智能投顾的特点，结合理财师的自我优势，更好地在市场变化过程中取得牢固的竞争地位。