北京时间8月19日凌晨消息，媒体周一报道称，虽然在两年之前已经因为违反制裁法案被罚款，并承诺改善其内部流程，不过英国渣打银行还正在与纽约银行业监管机构进行谈判，可能以至多3亿美元的金额和解该行未能发现有问题交易的相关指控。

对事态发展有了解的消息人士说，纽约州金融服务部可能在本周之内就宣布协议的达成，渣打银行可能还要同意其他的额外惩戒措施，包括延长一个独立监察方的合约，帮助该行发现有问题的交易。

消息人士说，目前的这一组调查是渣打银行在2012年与包括纽约州金融服务部在内的美国当局所达成的一组和解协议的后续，该行在当时被指控违反美国制裁法案，与苏丹，伊朗，利比亚以及缅甸开展业务。在当时的6.67亿美元和解金中，有3.4亿美元归纽约州监管机构所有，渣打银行在当时同意聘用独立监察方来评估银行对和解协议的执行，并确保停止处理被禁止的交易。

英国渣打银行在本月早些时候首次披露了新一轮调查的存在。该行首席执行官冼博德（Peter Sands）在当时说，可能的违规与2007年集团的交易后监督系统的更新报告相关，当时的报告将这个系统形容为“实施不力”。因此渣打银行的反洗钱系统未能发现可疑，甚至是可能违法的付款。

纽约州金融服务部和渣打银行均拒绝对有关最新和解协议的报道发表回应。

纽约州金融服务部曾表示，渣打银行存在数百万未申报的可疑交易，但是也无法确定这些交易是否存在违法。

对渣打银行而言的这另一次打击势必引发部分最大股东对过去十年以来领导该行高速扩张的，2006年上任的冼博德和2009年成为公司主席的约翰-皮斯爵士（Sir John Peace）所应该承担责任的质疑。

几乎毫发无损地度过金融危机，并有超过十年的年均两位数百分比盈利增长速度之后，渣打银行在近期经历了严重下行——税前利润指标在2014年上半年有20%的降幅，股价在过去18个月中下跌了约三分之一。

高达3亿美元的惩戒对一个后续和解协议而言是相当高的数额，甚至接近纽约州金融服务部在2012年获得的最初的罚款金额。这凸显了该部门负责人本杰明-洛斯基（Benjamin Lawsky）的强硬立场，那就是，银行同意了和解协议中的某些条款，就必须严格遵守它们。

渣打银行自2012年的制裁相关和解以来就与美国当局争议不断。约翰-皮斯爵士曾表示，虽然该行承认了违反制裁措施的责任，但是这些违规行为只是“文书错误”，而不是“故意”破坏规则。这一说法让监管机构非常不满。

约翰-皮斯爵士的上述发言导致他本人，冼博德，以及时任财务主管的理查德-梅丁斯（Richard Meddings）被美国当局传召至华盛顿，三人均被严厉训斥。约翰-皮斯爵士之后被迫向投资者和银行职员道歉，承认他的言论“在法律和事实上均不正确”。

渣打银行的亚洲业务负责人白承睿（Jaspal Bindra）在上周曾抱怨说，监管机构将银行的失误当作刑事犯罪一样对待。他在接受路透社访问时说，“银行业被要求在反洗钱事务中扮演监察者的角色，但是一旦我们有疏失，我们并没有被当作执法者来对待，而是被视作一名罪犯。”