国内的理财师大都属于银行、保险公司等，难免有一定倾向性，很难保证产品销售的客观性。金融市场需要一个客观独立的第三方理财顾问服务，这样才能保证客户真正的服务。

　　在欧美等发达国家，第三方理财占据财富管理市场份额的60%以上，而在国内，这个数据还不到5%。方舟财富的财富管理包括财富创造、财富保全和财富传承。他们认为，财富管理不只是卖理财产品，更是为客户量身定制专属金融服务。

　　三条铁律恪守公正独立性

　　作为具有行业领导性的方舟财富，就是第三方理财平台的代表，在保证自身公正性与独立性上，方舟财富有着3条铁律：首先，不代表金融机构利益，以客观的态度，帮助客户量身定做金融产品组合;其次，不直接接触客户资金，只提供理财规划及资产配置服务;最后，第三方理财不是理财超市，而是精选市场。低风险的固定收益产品，顶级管理人操刀的阳光私募产品，慧眼独具的投资人带领的PE/VC产品等。精选的产品配上精致的组合，让客户时刻享受进退自如的财务安全感。

　　在云南方舟财富，理财顾问独立于金融产品发售方，能够真正从客户的利益出发，定制客户专属的理财规划实现财富增值。同时，方舟财富也引导客户学会简单的理财工具。“以客户利益为出发点提供理财服务的是合格的财富管理公司，而同时让客户掌握理财技能的才是一家好的财富管理公司。”这是方舟财富的自我要求。

　　六招风控举措为投资者护航

　　做好风控是方舟财富的金融之本，为此，方舟财富做了6方面的准备。一是全面的项目市场分析，对项目行业现状、产业链以及同类项目业绩进行核查，了解市场可行性;二是严格的政策适应性分析，

　　通过对项目的宏观经济政策的分析，判断项目及行业是否符合政策发展的指引;三是多层次调查评估，方舟财富同时对融资方和担保方进行深入的调研评估，信用审核双重把关，理财投资更放心。同时对项目发布团队的架构、实力、背景及信用进行全方位摸底和评估，以落实信息可信任度。

　　四是客观的回报论证，方舟财富不仅了解项目的设计风险，也对项目的回报风险进行调查评估和论证，给出客观的回报评价;五是专业的风险评估团队，方舟财富有专业的金融、会计、法律团队，对发行主体、发行程序进行全面的风险分析，确保投资人免受潜在风险的损害;六是及时的信息披露措施。

　　云南方舟财富正是凭借着严格的风控体系，实现了多年的稳健经营，帮助客户实现财富增值。良性的增长循环在客户和方舟财富之间发挥着巨大的推动作用。

　　互利共荣 打造高效资金融通平台

　　《中国私人财富报告》显示，“财富保障”、“高品质生活”和“子女教育”取代“创造更多财富”成为高净值人群的主要财富目标。方舟财富在关注客户财富增长的同时更关注提升客户的幸福感和生活品质，实现财富之上的人生价值。

　　方舟财富的优势，首先体现为“专业+客观”：专业的理财团队，客观的评估立场;其次是“筛选+风控”：为客户提供具有针对性的安全的财务配置;三是“便捷+快速”：咨询—>配置—>交易一站式服务。四是管家式服务：一对一，充分结合互联网平台，服务就在手边。

　　目前，云南方舟财富在全省范围组织各类中小微企业项目对接，通过预约制和提前上报数据库提高沟通效率，最大限度地节省时间成本，提高融资效率，目前活动影响力和辐射范围逐渐增大。下一步，方舟财富将全面贯彻落实“云南省建设沿边金融综合改革试验区”的相关精神，利用方舟财富的载体优势，组织开展“中小企业创业论坛”“企业家与您面对面”等活动，为企业提供常态化、多样化的金融对接服务，引导资本向中小企业聚集。

　　正是基于此，云南方舟财富近期推出的惠投系列产品对接优质龙头企业融资项目，凭借高安全性，高收益性，高流动性，满足各类投资者的不同需求，受到市场热捧。

　　肩负社会责任 倡导企业正能量

　　云南方舟财富积极推进公益事业，发展有持续影响力的公益文化。

　　目前，该集团开展了“方舟财富邀您支持环保”“方舟财富邀您关注健康”“方舟财富邀您节约用水”等活动，接下来，还将组织员工走进敬老院、福利院、参与山区支教。

　　云南方舟财富追求的不仅是企业规模或单纯收益的增长，更是社会、企业、员工三个方面价值的统一提升。