截止2016年初，中国私人可投资资产在一千万人民币以上的高净值人群规模将接近120万，私人可投资资产总额超过110万亿元。中国的理财师人数已达到200万人，并伴随着高净值人群的增长而迅速扩大。目前大部分的理财师都只是做产品的销售，然而专业的理财规划师会根据一个客户的状况，包括风险承受能力，现阶段资金配置状况及家庭的采购计划量身定制最适合客户的资产配置方案。这样的专业理财师往往是独立的个人理财师，不受机构约束，只为客户利益着想。

　　现状：国内没有独立理财师

　　受我国政策与业务的影响，理财市场是分业经营，也就是说银行、保险、证券开展各自业务，领域不发生交叉。这样理财师能选择的产品就非常受限，只能在本机构已有的产品范围内进行选择。其次，我国理财产品同质化严重，当前我国商业银行推出的理财产品大部分只是将传统的业务和服务改头换面，在功能和投资方向上都是换汤不换药，同时一部分机构盲目追求产品规模的迅速增长而不注重丰富理财产品内容，这些都无法满足客户的投资需求，从而束缚了理财师成长的步伐，国内投资者也迫切需要专业的独立理财师为自己量身定制资产配置方案。

　　“云介所做的，正是打破这一壁垒，把高端理财市场做透明，挖掘出理财师的无限价值。”云介CEO谭刚说到，“当技术或者制度发展使得财富管理行业也能够再次实现‘专业分工’，那么独立理财师就会成为行业趋势，海外同行多年的实践也证明了这一点。在美国，独立理财师(英文简称IFA)早已成为市场主流，占整个理财市场63%以上的市场份额。”对云介来说，销售产品只是最浅表的需求，结合产品分析、咨询管理等方面使理财师实现更专业的资产配置能力，才是云介发展的方向。

　　打造事业合伙人制度，云介争做独立理财师的“铺路者”

　　针对理财师越来越“独立化”的趋势，云介作为行业的探索者，率先推出《事业合伙人》项目，该项目主要内容是由云介为理财师提供专业的创业孵化服务，共享行业资源，提升专业技能，打造专业团队，提供各项增值服务，达到个人品牌的建立，最终成为专业独立理财师。“我们希望将理财师作为众筹的对象，重新塑造理财师的利益格局，让云介和理财精英共享公司未来的长期利益“，谭刚向记者介绍道。

　　现阶段事业合伙人项目已有初步成效，首批合伙人已经能够在市场上独当一面。“我之所以加入云介，就是看中了独立理财师这个趋势，现在我在云介已经有了自己的团队，并且在市场上已小有成绩，接下来，就是我们团队在市场大展拳脚的时候了。”汪聪，云介高级事业合伙人，对记者分享到。

　　成熟运营模式助力理财师开辟新天地

　　云介作为“互联网+”新金融趋势下的先驱探索者，已建立一套针对理财师服务的成熟运营模式。其服务内容分为四大板块，云市项目作为理财产品展示区，让理财师能够为客户切身利益选购最适合的理财产品;云知项目作为平台交流中心，理财师可以与金融大咖一同探讨交流当前经济形势与理财趋势;云汇项目作为云介平台线下活动中心，理财师可加入相应地区俱乐部，结识同行，分享从业经验;云课项目能让理财师在线上线下接受专业性的讲师培训，从而达到知识技能的提升。

　　“云介所做的，始终是用心缔造一个为理财师提供一站式服务的专业平台。基于这样的理念，我们从理财师的角度出发，寻找他们真正的需求，从而建立起这样一套行之有效的成熟体系，来帮助广大理财师迈向事业道路上的新阶梯。我们有信心，也有实力成为行业的先驱者，欢迎各界理财师朋友加入我们，一齐开拓属于我们的IFA时代。” 谭刚对记者介绍到。